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Abdolmehdi Torabian, Masoud Pourkiani, Alireza Arabpour
El objetivo de este estudio es presentar un modelo extendido de control de lavado de dinero de acuerdo con los factores relacionados con la transparencia en el sistema bancario del Banco Melli de Irán. En consecuencia, en este estudio, los factores que afectan el control del lavado de dinero se identificaron primero a través de estudios exploratorios y encuestas a expertos familiarizados con el tema utilizando la técnica Delphi, y luego, estos factores se probaron en forma de un modelo diseñado en la población estadística. La población estadística del estudio para probar el modelo incluyó a los 321 gerentes principales de las sucursales de Melli Bank en la provincia de Kerman, 200 de los cuales fueron seleccionados como muestra mediante un método de muestreo aleatorio conveniente. El presente estudio es una encuesta descriptiva realizada con el método de campo. Además, esta investigación es aplicada al desarrollo en términos de objetivo. El método de recopilación de datos en este estudio fue una combinación de estudios de biblioteca y de campo y los datos se recopilaron mediante la revisión de documentos, entrevistas y cuestionarios (2 cuestionarios) que confirmaron su validez y fiabilidad con un alto porcentaje. Los datos de la investigación se analizaron utilizando el software SPSS y AMOS 22. Los resultados de la investigación confirmaron el modelo de investigación y mostraron que controlar y supervisar las monedas extranjeras, crear una organización poderosa, proporcionar informes estadísticos, el papel de los supervisores y la transparencia en los sistemas financieros y administrativos son efectivos para controlar el lavado de dinero.
The aim of this study is to present an extended model of money laundering control according to the factors related to transparency in the banking system of Melli Bank of Iran. Accordingly, in this study, the factors affecting money laundering control were first identified through exploratory studies and survey of experts familiar with the subject using Delphi technique, and then, these factors were tested in the form of a model designed in the statistical population. The statistical population of the study to test the model included all 321 senior managers of Melli Bank branches in Kerman province, 200 of whom were selected as the sample through a convenience random sampling method. The present study is a descriptive-survey study conducted using field method. Also, this research is applied-developmental in terms of objective. The method of data collection in this study was a combination of library and field studies and data were collected through reviewing of documents, interviews and questionnaires (2 questionnaires) that their validity and reliability of were confirmed with a high percentage. The research data were analyzed using SPSS and AMOS 22 software. The research results confirmed the research model and showed that controlling and supervising foreign currencies, creating a powerful organization, providing statistical reports, the role of supervisors and transparency in financial and administrative systems are effective in controlling money laundering.
